Wealthify es una plataforma diseñada para brindarle una forma simple y fácil de invertir su dinero a través de una opción de administración digital. La firma tiene su sede en Cardiff, Reino Unido, y fue fundada en 2016. La plataforma de inversión funciona a través de un sitio web y una aplicación, pero también tiene asesores humanos disponibles por teléfono.
En sintonía con una gran cantidad de otros robo-asesores como Acorns y Stash, la plataforma automatiza sus inversiones en función de la capacidad de asumir riesgos de sus clientes. Wealthify fue adquirida en 2017 por Aviva, que es una de las compañías de seguros más grandes del Reino Unido, lo que puede dar confianza a los usuarios, además de indicar una aceptación más amplia de la inversión automática por parte de las empresas tradicionales.
¿Qué ofrece Wealthify?
Como la mayoría de las otras opciones de microinversión disponibles actualmente, Wealthify atiende a la amplia gama de inversores que buscan una oportunidad de inversión con una participación mínima. En una configuración de mercado tradicional, esto es algo que no podría hacer, y ahí es donde intervienen empresas como Wealthify.
Para empezar, debe elegir uno de sus cuatro planes de inversión diferentes. Estos planes se basan en los factores de riesgo involucrados y la cantidad de dinero en la que estaría dispuesto a invertir. Wealthify luego invertirá este dinero en acciones, bonos, ETF y fondos mutuos, de acuerdo con su tolerancia al riesgo y el algoritmo de inversión automatizado.
Cuentas
Las opciones de inversión que puede elegir incluyen:
- Inversión ISA - ISA se refiere a una cuenta de ahorros individual. Puede elegir entre Cash ISA, Investment ISA, Innovative Finance ISA e Lifetime ISA. Podrá invertir o ahorrar hasta £ 20,000 de manera eficiente en impuestos cada año
- Inversión general - Esta será la mejor opción si ya ha agotado su cuota ISA. Wealthify le permite elegir entre un plan original o un plan ético
- Junior ISA - Si desea invertir lo suficiente para el futuro de su hijo, Junior ISA es una excelente opción. Puede ser una opción efectiva para ahorrar hasta £ 4,368 libres de impuestos para el futuro de su hijo.
- Pensión personal - Esto, obviamente, es un plan para sus objetivos a largo plazo. Puede complementar su pensión regular o transferir sus fondos existentes para obtener un mejor rendimiento.
Características
Wealthify gestiona carteras con una combinación de sistemas manuales y automatizados. Utiliza un algoritmo administrado por computadora para llegar al tipo correcto de inversiones en función de las preferencias del cliente en términos de toma de riesgos. Se ha establecido que estos métodos automatizados tienden a ser rentables y, por lo tanto, serían útiles para permitir que los clientes inviertan con tarifas más bajas.
La mejor parte es que, además de la inversión automatizada, los expertos de Wealthify también realizan ajustes en sus carteras siempre que lo consideran adecuado. Ese sería quizás uno de los factores más fuertes que ofrece Wealthify en términos de una gestión y supervisión de cartera eficaz y eficiente.
Wealthify cambió recientemente su estructura de tarifas en diciembre de 2022-2023 y cambió a una tarifa fija del 0,6%. Eso quizás convertiría a Wealthify en una de las opciones más baratas en comparación con los otros robo-advisors. Especialmente cuando su umbral de inversión se mantiene en £ 20,000 o menos cada año.
También tienen una iniciativa de "recomendar a un amigo" a través de la cual puedes ganar £ 50 por cada amigo al que hacen referencia.
Los cargos cobrados son competitivos para los inversores más pequeños y, por lo tanto, pueden ser bastante útiles para aquellos que buscan diversificar sus inversiones y aprender los trucos del oficio.
Sitio web y aplicaciones
El sitio web es amigable y fácil de usar. Le proporciona una usabilidad completa con menús y pestañas fáciles de entender. La usabilidad móvil del sitio web es un activo adicional. Sin embargo, no encontrará ningún material educativo en su sitio web o aplicación móvil. Esto sería algo que falta si se compara con plataformas como Acorns o Stash.
La aplicación móvil también es bastante fácil de usar y contiene todos los aspectos del sitio web. Eso lo convertiría en uno de los puntos positivos absolutos cuando se trata de comprender el concepto y verificar sus carteras en movimiento de manera mucho más fácil.
Apoyo
Wealthify le brinda acceso al soporte normal del sitio web para consultas generales o soporte técnico. También puede acceder a una extensa sección de preguntas frecuentes que debería poder responder la mayoría de las preguntas.
Otras opciones de soporte disponibles para los clientes incluyen teléfono, formulario de correo electrónico, mensajería y chat en vivo. Las consultas telefónicas son respondidas por el personal del Reino Unido y estarán disponibles de lunes a viernes de 9:00 a. M. A 6:30 p. M. El soporte telefónico está disponible los fines de semana, así como los sábados y domingos entre las 9.00 y las 12.30 horas.
Sin embargo, tenga en cuenta que el personal de soporte no proporciona ningún tipo de asesoramiento financiero, que se realiza solo a través del asesor automático automatizado. No hay asesores humanos disponibles.
Veredicto final
Si está buscando una opción de inversión pasiva sin complicaciones, Wealthify podría ser una buena plataforma para considerar. Esto es especialmente para aquellas personas que no entienden la inversión y prefieren evitar la molestia de elegir acciones y fondos específicos, siempre que puedan gestionar el riesgo.
Esto significa que, si bien Wealthify podría ser ideal para inversores novatos, los más experimentados pueden encontrarlo demasiado limitante, especialmente en términos de la falta de controles.
El hecho de que la plataforma sea propiedad de Aviva debería sin duda impulsar la confianza de aquellos usuarios potenciales que buscan una plataforma en la que invertir, pero no están seguros de en qué proveedores confiar.
- Puedes registrarte en Wealthify aquí
- La mejor plataforma de comercio de divisas: opere e invierta en su Android o iPhone.
